宜信同款美国RIA牌照申请

SEC简介
美国证券交易**（United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证管会，是根据《1934年证券交易法》成立、直属美国联邦**的独立机关、准**机构，负责美国的证券监督和管理工作，为美国证券业较高主管机关。
美国证券交易**是借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦**机构。是美国国会成立的，负责监督证券市场及**投资者利益的****。
注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为。”



SEC Ria牌照业务范围
大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA（注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。
RIA牌照是受美国证券交易**（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。



申请美国SEC RIA的要求

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财*（PFS）等*。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，**过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。


SEC对RIA的监管要求

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的**。 此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。
投资机构、交易平台、交易所等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核，因此获得此资质的国内海外投资机构非常少，所以这也成为了足以体现平台投资专业性的一项重要指标。


需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公思董事授权大远科技负责牌照办理的委托信；
2、公司注册问题文件；
3、美国公si注册正明文件；
4、公司的章程（如有）；
5、董事的hu照；
6、公si业务说明报告；
7、系统报备；
8、注册金融行业管理**的WebCRD/IARD系统；
9、填写牌照的申请报告；
10、填写SEC的问卷调查报告；
11、代理申请人的声明；


大逺科技为您提供的服务
美国SEC RIA牌照申请工作包括但不限于：

•协助客户注册海外公司；
•准备SEC所需审查的资料；
•协助客户完成公司业务说明报告；
•协助填写牌照的申请报告；
•协助填写SEC的问卷调查报告；
•向美国SEC提交RIA牌照申请；
•配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考试内容；
•协助完成SEC投资顾问考试---Series 65；
•配合SEC回答问题、尽职调查；
•协助客户解决申请牌照上的问题。